Tâm lý sụt giảm - tại sao hầu hết các nhà đầu tư bán vào thời điểm tồi tệ nhất

Sai lầm đắt giá nhất trong đầu tư

Nghiên cứu này đến nghiên cứu khác cho thấy cùng một mô hình: nhà đầu tư trung bình hoạt động kém hơn đáng kể các khoản đầu tư mà họ nắm giữ. Lý do không phải là lựa chọn đầu tư tồi. Đó là thời điểm tồi. Các nhà đầu tư mua sau khi giá tăng và bán sau khi giá giảm. Họ luôn làm ngược lại với những gì tạo ra lợi nhuận.

Trong tiền điện tử, mô hình này được khuếch đại bởi sự biến động. Chu kỳ thị trường cực đoan hơn, sụt giảm dốc hơn và áp lực cảm xúc phải thoát ra trong thời gian sụt giảm là rất lớn. Hiểu tại sao điều này xảy ra là bước đầu tiên để tránh nó.

Ác cảm mất mát: thành kiến của não bộ

Kinh tế học hành vi đã chỉ ra rằng con người cảm thấy mất mát mạnh gấp đôi so với lợi ích tương đương. Mất 1.000 đô la gây ra nhiều đau đớn về tinh thần hơn là khoản lãi 1.000 đô la gây ra niềm vui. Sự bất đối xứng này, được gọi là Ác cảm mất mát, thúc đẩy các nhà đầu tư thoát khỏi các vị thế trong thời gian sụt giảm để ngăn chặn nỗi đau cảm xúc, ngay cả khi động thái hợp lý là nắm giữ hoặc thêm nhiều hơn.

Trong giao dịch sao chép, ác cảm thua lỗ biểu hiện như dừng sao chép của bạn, rút tiền hoặc chuyển sang một nhà giao dịch chính khác trong thời gian rút tiền. Mỗi hành động này đều bị lỗ và có khả năng bỏ lỡ quá trình phục hồi.

Mức sụt giảm là một phần của chiến lược

Mọi chiến lược giao dịch đều trải qua sự sụt giảm. Ngay cả những nhà giao dịch bậc thầy giỏi nhất cũng có thời gian thua lỗ. Một chiến lược mang lại lợi nhuận 40% hàng năm có thể bị sụt giảm 15% trong quá trình thực hiện. Nếu bạn thoát ra ở đáy của khoản sụt giảm đó, bạn nhận ra khoản lỗ và bỏ lỡ sự phục hồi tạo ra lợi nhuận hàng năm.

Đây là lý do tại sao Tin tưởng vào nhà giao dịch bậc thầy của bạn rất quan trọng. Nếu bạn đã thực hiện công việc đánh giá chiến lược của họ, hãy hiểu cách tiếp cận của họ đối với Các chế độ thị trường khác nhauvà xác minh hồ sơ theo dõi của họ, việc rút quân dự kiến là nhiễu loạn, không phải là tín hiệu để từ bỏ tàu.

Các chiến lược thực tế để xử lý sụt giảm

Đặt kỳ vọng trước khi chúng xảy ra. Quyết định trước mức sụt giảm mà bạn có thể chấp nhận và cam kết tiếp tục đầu tư thông qua nó. Nếu bạn không thể chấp nhận mức sụt giảm 20%, bạn cần một chiến lược thận trọng hơn, không phải là kế hoạch thoát khỏi mức giảm 20%.

Sử dụng Trung bình chi phí đô la để sụt giảm trở thành cơ hội mua hơn là khủng hoảng. Khoản đầu tư thường xuyên của bạn mua nhiều rủi ro hơn khi giá thấp, cải thiện giá vào lệnh trung bình của bạn.

Nhìn vào Sao kê trao đổi ít thường xuyên hơn trong thời kỳ biến động. Điều này nghe có vẻ phản trực giác, nhưng giảm tần suất kiểm tra sẽ làm giảm tác động cảm xúc của những biến động ngắn hạn.

Tầm nhìn dài hạn

Các nhà đầu tư đạt được kết quả tốt nhất trong giao dịch sao chép là những người tiếp tục theo dõi. Họ hiểu rằng sụt giảm là tạm thời, rằng Thời gian trên thị trường đánh bại thời gian thị trườngvà chiến lược họ chọn được thiết kế để hoạt động trong nhiều tháng và nhiều năm, không phải vài ngày và vài tuần.

Bán hoảng loạn là quyết định tốn kém nhất mà bạn có thể đưa ra. Mỗi khi bạn cảm thấy thôi thúc thoát ra trong thời kỳ sụt giảm, hãy nhớ rằng phần lớn các nhà đầu tư bán ở đáy đều hối tiếc.